Conflict of Interest

Informationen über den Umgang mit Interessenskonflikten

Als unabhängiger und von der luxemburgischen Aufsichtsbehörde, Commission de Surveillance du Secteur Finencier (CSSF) beaufsichtigter Vermögensverwalter unterliegt Baumann & Partners S.A. (B&P) den MiFID II-Regelungen , worunter auch ein verantwortungsvoller Umgang mit potenziellen Interessenkonflikten gehört.

Im besten Interesse unserer Kunden zu handeln – dieses Prinzip prägt unser Geschäftsverständnis.
Dieses Leitbild umfasst auch, potenzielle Interessenkonflikte frühzeitig zu erkennen, ihnen vorzubeugen oder auch der sorgfältige und transparente Umgang mit ihnen.

Was sind Interessenkonflikte?

Interessenkonflikte können entstehen, wenn unterschiedliche Interessen – etwa zwischen Kunden, B&P oder Mitarbeiter – aufeinandertreffen und dadurch eine objektive, kundenorientierte Entscheidung gefährdet sein könnte. Solche Situationen lassen sich in komplexen Finanzdienstleistungen nicht immer vollständig vermeiden, umso wichtiger ist ein strukturierter und transparenter Umgang damit.

Wir haben beispielhaft Situationen aufgeführt, in denen sich Interessenkonflikte ergeben können, um Ihnen einen umfassenderen Überblick zu geben:

  • In der Anlageberatung bzw. Vermögensverwaltung aus dem eigenen (Umsatz-) Interesse unseres Hauses am Absatz von Finanzinstrumenten, insbesondere von unternehmenseigenen Produkten
  • Bei Erhalt oder Gewähr von Zuwendungen von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen für Kunden
  • Bei der Verwendung eigener Fonds in der Vermögensverwaltung
  • Durch erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern und Vermittlern
  • Bei Gewähr von Zuwendungen an unsere Mitarbeiter und Vermittler
  • Aus anderen Geschäftstätigkeiten unseres Unternehmens
  • Aus Beziehungen unseres Unternehmens mit Emittenten von Finanzinstrumenten, z.B. bei Bestehen einer Kreditbeziehung, der Mitwirkung an Emissionen sowie bei Kooperationen
  • Bei der Erstellung von Marketingunterlagen über Finanzinstrumente, Vermögensverwaltungsstrategien, etc. die Kunden angeboten werden
  • Durch Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind, sog. Insider-Informationen
  • Aus persönlichen Beziehungen unserer Mitarbeiter oder der Leitungsorgane oder der mit diesen verbundenen Personen
  • Bei der Mitwirkung dieser Personen in Verwaltungs-/ Aufsichtsräten, Beiräten oder Gremien

Unsere Maßnahmen zur Vermeidung und Steuerung von Interessenkonflikten

Wir haben umfassende organisatorische Vorkehrungen getroffen, um Interessenkonflikte frühzeitig zu erkennen, zu vermeiden oder – wenn sie nicht vermeidbar sind – fair und nachvollziehbar zu lösen.

Dazu gehören insbesondere:

  • Organisatorische Trennung von relevanten Geschäftsbereichen zur Vermeidung des Informationsaustauschs (sog. „Chinese Walls“)
  • Klare interne Regelungen, die das Verhalten unserer Mitarbeiter regeln und auf die Einhaltung hoher ethischer Standards abzielen
  • Grundsätze in Bezug auf den Umgang mit Beschwerden und der Beschwerdebearbeitung
  • Verhaltensregeln für private Geschäfte von Mitarbeitern, die eine Benachteiligung von Kundengeschäften gegenüber Mitarbeitergeschäften ausschließen sollen
  • Ausschließlich qualitätserhöhende, geringfügige nicht monetären Zuwendungen sind gestattet und bei personenbezogenen Vorteilen, wie Geschenke, etc. sind Schwellwertgrenzen und Meldeverpflichtungen an die Compliance-Funktion festgelegt
  • Verpflichtende Schulungen, um unsere Teams für mögliche Konfliktsituationen zu sensibilisieren
  • Transparente Vergütungsmodelle, die Interessenkonflikte durch Fehlanreize vermeiden
  • Unabhängige Kontrollinstanzen, die regelmäßig unsere Prozesse und Entscheidungen überprüfen

Information und Offenlegung

Sollte im Einzelfall ein Interessenkonflikt nicht vermeidbar sein, informieren wir Sie transparent und rechtzeitig – bevor eine Entscheidung getroffen wird, denn unser Ziel ist es, stets eine Lösung zu finden, die fair, nachvollziehbar und im besten Interesse unserer Kunden ist.

Vertrauen durch Verantwortung

Der vertrauensvolle Umgang mit Kundengeldern setzt verantwortungsbewusstes Handeln voraus, deshalb ist der faire Umgang mit Interessenkonflikten ein zentraler Bestandteil unserer Unternehmenskultur.
Die Einhaltung der regulatorischen Verpflichtungen im Umgang mit (potenziellen)Interessenskonflikten wird von unserer unabhängigen Compliance-Funktion regelmäßig geprüft.

Sofern Sie zum Umgang mit potenziellen Interessenskonflikten weitere Fragen haben, wenden Sie sich bitte an die Compliance-Funktion:

Baumann & Partners S.A.
Compliance
5, Heienhaff
L-1736 Senningerberg
E-Mail: compliance@bpam.lu